Eine Einführung in ETFs: Was ETFs sind und wie du als Anfänger in ETFs investierst

Börsengehandelte Index Fonds (ETFs) sind in den letzten Jahren immer beliebter geworden, und das aus gutem Grund. ETFs sind eine kosteneffiziente Möglichkeit für Anleger*innen, ihr Geld selbst bestimmt in eine breite Palette von Anlageklassen zu investieren. Dieser Leitfaden richtet sich an Einsteiger, die verstehen wollen, was ETFs sind, wie sie funktionieren und wie man in sie investieren kann.

ETFs ermöglichen es dir, in Unternehmen weltweit zu investieren, anstatt in einzelne Aktien oder Anleihen. So kannst du das Risiko auf sehr viele Unternehmen auf der ganzen Welt verteilen, gleichzeitig am potenziellen Marktwachstum teilhaben und dein Geld so gegen die Inflation absichern. Außerdem bieten ETFs eine ähnliche Liquidität wie Aktien – das heißt, du kannst sie bei Bedarf schnell kaufen und verkaufen, ohne dass hohe Gebühren anfallen. 

All diese Eigenschaften machen ETFs zu einer hervorragenden Wahl für Anleger, die eine kostengünstige, diversifizierte Anlageform suchen.

Was genau sind ETFs?

ETFs sind Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden, genau wie Aktien. Im Gegensatz zu einzeln gehandelten Aktien handelt es sich bei ETFs jedoch um Aktienkörbe von bis zu mehreren Hundert oder sogar mehrere Tausend Unternehmen in einem Fond, die ganze Indizes wie den S&P 500, den MSCI All Country World oder den DAX abbilden. 

Indizes sind beispielsweise der MSCI All Country World Index (ACWI). Er ist ein globaler Aktienindex, der die Aktienperformance von Unternehmen aus 23 entwickelten und 24 Schwellenländern misst. Der Index wird von MSCI (Morgan Stanley Capital International) berechnet und veröffentlicht und ist einer der weltweit am meisten verwendeten Indizes für globale Aktienportfolios. Der ACWI umfasst Unternehmen aus 23 entwickelten und 24 Schwellenländern und bietet damit eine breitere globale Abdeckung an.

Deswegen kann ein ETF den Anlegern auch als Anfängern eine breite Diversifizierung innerhalb eines einzigen Fonds bieten.

Sechs konkrete Vorteile von ETFs für Anfänger

Zunächst einmal ist die Investition in einen börsengehandelten Fond in der Regel wesentlich einfacher als jede andere Geldanlage, da Privatpersonen das heutzutage von zuhause aus ohne externen Berater am Tablet machen können.

Aber es gibt sechs weitere wesentliche Vorteile:

Diversifikation:

Diversifikation bedeutet, das Risiko eines Verlustes durch eine Verteilung des Geldes auf verschiedene Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien oder andere Vermögenswerte) zu minimieren, anstatt alles in ein einziges Unternehmen oder eine einzige Branche zu stecken. Diversifikation kann dazu beitragen, das Risiko von Verlusten und großen Schwankungen zu minimieren und die Rendite zu optimieren.

ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit, in eine Vielzahl von Unternehmen und Branchen zu investieren, was das Risiko eines Verlustes reduziert. Es gibt die Möglichkeit, ein Weltportfolio aufzubauen, welches in Unternehmen über die ganze Weltwirtschaft investiert. Wissenschaftlich gesehen ist das die beste Möglichkeit, langfristig zu investieren, um sein Geld gegen die Inflation abzusichern und renditestark zu investieren.

Niedrige Kosten: 

Im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds sind ETFs in der Regel kosteneffizienter, da sie geringere Verwaltungskosten haben. Sie bilden einen Index ab, anstatt ein Fondsmanagement bezahlen zu müssen.

Auch übliche Versicherungen zur Geldanlage sind in der Regel teurer als das Investieren in ETFs.

Liquidität:
ETFs können wie Aktien an der Börse gehandelt werden und sind somit jederzeit käuflich und verkäuflich. 

Flexibilität:
Anleger können ETFs sowohl als Einmalanlage als auch in regelmäßigen Intervallen kaufen und verkaufen. 

Transparenz:
ETFs bieten Anlegern eine transparente Übersicht über die Kosten, die Verteilung und die enthaltenen Wertpapiere und deren Gewichtung anhand des sogenannten “Factsheets”. 

Nachhaltigkeit:
Es gibt auch ETFs, die nachhaltige Investitionskriterien berücksichtigen und somit eine Möglichkeit für Anleger darstellen, ihre Investitionen mit ihren persönlichen Werten zu vereinbaren.

Der Einstieg für Anfänger mit ETFs in sieben Schritten

Bevor du in ETFs investierst, solltest du dich dazu etwas vorbilden:
Informiere dich umfassend über die verschiedenen Arten von ETFs, die Risiken und die langfristig potenziellen Renditen. Es gibt viele Ressourcen online, wie zum Beispiel Youtube-Videos und Webseiten, die unabhängige Informationen zu ETFs bereitstellen.

Schwierig ist es, die seriösen Quellen herauszufinden und nicht auf unseriöse Versprechen hereinzufallen. Achte auf wissenschaftliche Quellenangaben der Informierenden und habe immer im Kopf, welche Interessen die Autoren verfolgen.

Der zweite Schritt besteht darin, dein individuelles Ziel- und Risikoprofil zu bestimmen: Bestimme deine Anlageziele und dein ganz individuelles Risikoprofil, das du bereit bist zu tragen. Dein Risikoprofil bestimmt, wie viele Anteile Aktien und Anleihen ETFs in dein Portfolio hineinkommen. Dies wird dir helfen, die richtigen ETFs für dein Portfolio auszuwählen. 

Wenn du dazu individuelle Begleitung benötigst, trage dich in meinen Newsletter für wöchentliche Infos ein und lade dir die sechs Grundzüge erfolgreichen investierens herunter, um die Möglichkeiten einer Zusammenarbeit mit mir kennenzulernen: https://babettgruen.de

Der dritte Schritt zum richtigen Investieren in ETFs:
Wähle ETFs aus, die zu deinem Anlageziel passen. Sinnvoll sind ETFs, die ein Weltportfolio abbilden. Außerdem solltest du verschiedene ETFs anhand ihrer Laufzeit, Kosten und Größe bewerten. 

Sobald du einen oder mehrere geeignete Fonds ausgewählt hast, eröffnest du ein Depot, damit du Anteile der gewählten Fonds kaufen kannst. 

Die meisten Broker bieten den provisionsfreien Handel an, darunter auch einige beliebte indexbasierte ETFS, wie z. B. solche, die den MSCI World oder den All Country World-Index abbilden. 

Bestimme im vierten Schritt die Höhe des Einzahlungsbetrags:
Bevor du investierst, solltest du unbedingt einen Notgroschen zurückhalten. Je nachdem, welche Rücklagen du benötigst, ist die Faustformel, dass der Notgroschen zwischen 3 und 6 Monatsgehältern betragen sollte. 

Das Geld, welches als Einmalbetrag oder jeden Monat über die regulären Ausgaben und den Notgroschen hinaus zur Verfügung steht, investierst du.

Der fünfte Schritt ist es ein Depot online zu eröffnen:
Um in ETFs zu investieren, benötigst du ein Depot. Es gibt viele Online-Broker, die ETFs anbieten und es ist wichtig, einen zu wählen, der deinen Anforderungen entspricht. 

Die ETFs kaufen ist dein sechster Schritt:
Sobald du dein Depot eröffnet hast, kannst du ETFs kaufen und verkaufen. Es ist wichtig, sich an die vorher festgelegte Anlagestrategie zu halten und regelmäßig das Portfolio zu überwachen. 

Der siebte Schritt lautet dein Portfolio zu diversifizieren und langfristiges Rebalancing zu betreiben:
Indem du in mehrere Aktien- und Anleihen-ETFs weltweit investierst, minimierst du das Risiko eines Totalverlustes oder zu starken Schwankungen. Halte langfristig die Verhältnisse deiner Anlagen ausgeglichen. Dieses Rebalancing trägt dazu bei, dass deine Geldanlage das Risiko-Renditen-Verhältnis auch langfristig beibehält.

Schlussfolgerung zum Investieren in ETFs für Anfänger

Börsengehandelte passive Fonds (ETFs) bieten Anfängern eine attraktive Möglichkeit, ihre Portfolios zu diversifizieren und mit sehr geringen Kosten zu investieren. Durch den Kauf eines ETFs anstelle von Einzelaktien oder aktiven Fonds können Anleger von einer breiten Diversifizierung zu geringeren Kosten profitieren und haben gleichzeitig während der normalen Börsenhandelszeiten Zugang und können sogar kleine Beträge flexibel kaufen und verkaufen. 

Die niedrigen Kosten in Verbindung mit der einfachen Handhabung und der Transparenz machen ETFs zu einer attraktiven Option für Familien, die nach intelligenten Möglichkeiten suchen, mit dem Vermögensaufbau durch Investitionen zu beginnen und gleichzeitig das Risiko zu mindern, das mit anderen Anlagestrategien, wie dem Kauf von Einzelaktien, verbunden ist.

Nachdem du nun eine Einführung in die Funktionsweise von börsengehandelten Fonds erhalten hast, ist es an der Zeit, loszulegen! Eröffne noch heute ein Depot bei einem Onlinebroker deiner Wahl. Und informiere dich, welche Art von indexbasierten Anlagen am besten zu deinen Bedürfnissen passt!

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